美國EB-5投資移民的三種資金監管模式

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 　　美國EB-5投資移民是大多半人選取移民美國的方法，經由過程EB-5項目投資，在劃定刻日內投資者不但可以得到項目返款，還可以獲批美國綠卡。但是當投資者將一大筆資金投入到EB-5項目時，這筆資金是若何羈系呢?整體來講，今朝的EB-5市場中重要包括下面三種資金羈系模式：

　　提早放款(Early Release)

　　“提早放款”的羈系模式遭到許多投資人的青睞。這類羈系模式劃定當一個項目預審批I-924 經由過程，一個或多個投資人I-526申請獲批 ，或這兩種情形配合產生時，全部投資者的資金便可從羈系賬戶中轉入項目。

　　這類羈系模式的缺陷是資金羈系周期較長，由於第一份I-526申請或項目預審批的審理周期最少要12個月，有的乃至長達18個月，如斯長的放款周期致使EB-5投資款沒法實時進入項目，從而影響了資金在項目中的應用，是以開辟商沒法期待。獨一提速的辦法是，在EB-5項目開端正式舉行市場推行以前，地區中間就向移民局遞交項目預審批的申請，爭奪在第一個投資人的I-526正式申請同意前拿到項目標預審批。

　　預留賬戶(Holdback Escrow)

　　“預留賬戶”的模式可讓大部門投資款及早轉入項目。這類模式是指，跟著I-526申請的遞交 ，投資款中的大部門資金將進入項目，只保存部門資金(一樣平常約EB-5總資金的20%，作為預留資金用於未來大概產生的I-526被拒返款)在羈系賬戶中直到投資人I-526獲批後能力開釋。這類羈系模式的缺陷是一旦產生項目被拒，全部投資人的I-526都將面對被拒。

　　預留賬戶的羈系模式已獲得移民局審批和承認，今朝已稀有千名投資人已采取這類資金羈系的模式。此種羈系模式在項目文件中的表現異常主要，它不但可以追溯全部EB-5資金的走向，同時也讓EB-5投資款在I-526申請獲批後被完整開釋。2014年9月10日，在美國華盛頓特區舉辦的EB-5好處相幹者集會上，移民局對這類羈系模式予以了確定，並供給了一個已獲批的設有預留賬戶的特別案例。案例中的EB-5項目設有兩個羈系賬戶 ，主羈系賬戶的放款前提是I-526遞交 ，第二個羈系賬戶預留一部門EB-5資金;此賬戶的目標在於清償I-526被拒投資人的資金，第二個羈系賬戶的放款前提是I-526獲批 。

　　全體放款(Full Release)

　　此種羈系模式為I-526申請遞交 後全體放款，今朝也已成為大部門投資人可以或許接收 的資金羈系模式。此種羈系模式的條件是，平日會由開辟商 先給出一份包管 ，並許諾一旦投資人I-526申請被拒，將在必定刻日內(通常是3個月)向投資人返款投資款。然則，一樣平常只有在市場中信用較好、有包管氣力的開辟商才會應用這類模式。平日情形下，假如I-526被拒，地區中間將在3個月內探求其他投資人替換被拒簽的投資人。